ファクタリングサービスおすすめ12選!仕組みと種類、メリット・デメリット、注意点を紹介

即日ファクタリング5選!少額からオンライン完結【個人事業主向けおすすめも】

即日で調達できる優良業者が知りたい
オンライン完結で少額から申し込めるファクタリングは?
手数料が安く、申し込みが簡単なファクタリングが良い

このような希望をお持ちではないでしょうか?

ファクタリングと一口に言っても、提供する業者はさまざまですが、最近はオンライン/WEBで完結でき、少額から簡単に申し込める、手数料の安い業者が増えてきました。そこでこの記事では、以下内容について解説していきます。

  • オンライン完結の即日ファクタリング5社比較
  • ファクタリング業者ごとの「手数料」「申込最低金額」「必要書類」
  • オンライン完結ファクタリングの特徴

最後まで読めば、オンラインで少額からファクタリングを利用できる、優良業者を見つけることができるでしょう。

WEB完結のファクタリングのおすすめは?
即日振り込み対応しているところが良い

このような場合「PayToday」がおすすめです。

AIファクタリングにより、安い手数料と即日審査・振り込みに対応しています。

【オンライン完結】即日ファクタリングおすすめ5選

まず初めに、オンライン完結するファクタリング業者5社を比較してみてください。いずれも、即日可能で少額からの調達が可能なファクタリングサービスです。

ファクタリング会社特徴手数料/申込金額の上限下限
法人 個人
Dual Life Partners株式会社
paytoday
・AIファクタリングで即日振り込み可能
・オンラインで完結
・最低2%〜と低い手数料
・2〜9.5%
・申込金額に上限や下限は無し
法人 
anew合同会社
anew
・オンラインならではの安い手数料
・手続きはオンライン完結
・即日入金。少額から対応
・2~9%
・申込金額に上限や下限は無し
法人 個人
OLTA株式会社
olta
・審査は全てオンライン
・オンラインならではの安い手数料
・個人事業主にも対応
・2~9%
・申込金額に上限や下限は無し
 個人
GMOクリエイターズネットワーク株式会社
フリーナンス
・フリーランス(ひとり法人も可能)に特化
・東証一部上場グループが運営
・フリーランス向け保険が付帯
・3 ~10%
・申込金額に上限や下限は無し
 個人
株式会社セレス
nugget
・フリーランスに特化
・東証一部上場企業が運営
・最短60分!スピード入金
・10%
・申込金額に上限や下限は無し

PayToday(ペイトゥデイ)|法人・個人事業主に対応

PayToday

・AIファクタリングで即日振り込み可能
・オンラインで完結
・最低2%〜と低い手数料
PAYTODAY(ペイトゥデイ)はWeb完結のファクタリングです。AI技術を使い即座にWeb審査がされますので、即日振込を実現することができます。
また、ファクタリング金額に上限下限はありませんので、少額から高額な調達まで幅広く対応している業者です。
手数料・2〜9.5%
サービス名称PAYTODAY(ペイトゥデイ)
必要書類【法人】
直近の決算書一式
買取希望の請求書
直近6ヶ月の通帳コピーなど
代表者の本人確認書類
【個人事業主】
直近の確定申告書一式
買取希望の請求書
直近6ヶ月の通帳コピーなど
申込者の本人確認書類
PAYTODAYの公式サイト
オンラインで完結!即日振り込み可能

anew合同会社|法人に特化

anew(アニュー)クラウドファクタリング

・オンラインならではの安い手数料
・手続きはオンライン完結
・即日入金。少額から対応
anew(アニュー)は新生銀行と下でも紹介するOLTAの共同提供するファクタリングサービスです。Web完結で審査結果が出るまで最短で24時間です。
手数料・2~9%
サービス名称クラウドファクタリングanew(アニュー)
必要書類【法人】
直近の決算書一式
買取希望の請求書
直近7ヶ月の通帳コピーなど
代表者の本人確認書類
【個人事業主】
法人のみ対応のため個人事業主は不可

OLTA株式会社|法人・個人事業主に対応

OLTAのファクタリング

・審査は全てオンライン
・オンラインならではの安い手数料
・入金は最短即日
oltaは、上の2つと同様にオンライン完結の完結のファクタリングです。最短24時間以内に審査結果が出て、入金も最短で即日です。
anewとの大きな違いは、anewは法人に特化したファクタリングに対して、oltaでは個人事業主にも対応したファクタリングとなっています。
手数料・2~9%
サービス名称OLTA(オルタ)
必要書類【法人】
直近の決算書一式
買取希望の請求書
直近7ヶ月の通帳コピーなど
代表者の本人確認書類
【個人事業主】
直近の確定申告書一式
買取希望の請求書
直近7ヶ月の通帳コピーなど
申込者の本人確認書類

フリーナンス|個人事業主(ひとり法人も可能)に特化

フリーナンス

・フリーランス(個人事業主・ひとり法人)に特化
・東証一部上場グループが運営
・フリーランス向け保険が付帯
フリーナンスは東証一部上場のGMOインターネットグループ企業が運営する、フリーランス(個人事業主)に特化したファクタリングです。手数料は3%〜と安く抑えられていて、Web完結の即日ファクタリングが魅力的です。
また特徴的なのは、ファクタリング以外にもフリーランス向けの保険が無料付帯している点です。これにより取引先との事故(納品物の瑕疵や納期遅延、権利侵害など)などが最高5,000万円まで補償されます。
このようにフリーナンスは、フリーランスの安心を全面的に支援するサービスと言えるでしょう。
手数料・3 ~10%
サービス名称フリーナンス
必要書類【個人事業主】
買取希望の請求書
請求書をクライアントに送り承諾を得たことが証明できるもの
(メールのスクリーンショットなど)
申込者の本人確認書類
※ひとり法人も同様

nugget(ナゲット)|個人事業主に特化

nugget

・フリーランス(個人事業主)に特化
・東証一部上場企業が運営
・最短60分!スピード入金
nugget(ナゲット)は、東証一部上場企業が提供するフリーランス(個人事業主)に特化したファクタリングです。Web完結で最短60分で欲しい時に少額から入金を受けられるのが特徴です。
手数料・10%
サービス名称nugget(ナゲット)
必要書類【個人事業主】
買取希望の請求書
請求書をクライアントに送り承諾を得たことが証明できるもの
(メールのスクリーンショットなど)
発注書や契約書
直近3ヶ月の通帳コピーなど
申込者の本人確認書類

オンライン完結ファクタリングのメリット

オンライン完結ファクタリングの特徴・メリットは以下の通りです。

  1. 即日審査・振り込みが可能
  2. 来店や申し込み書類が少なく簡単・気軽
  3. 手数料が安い
  4. 小額から気軽に申し込める

以降で一つひとつ解説します。

1.即日振り込みが可能

オンライン完結ファクタリングの、まずひとつ目の大きなメリットが、「即日振り込み」が可能である点です。

審査はメールまたは電話でヒアリングが行われるためです。また、PayTodayのようにAIによる迅速な審査を行い、足りない情報を簡単に電話ヒアリングするだけ、というサービスもあります

即日振り込みが可能なファクタリングであれば、急な資金ニーズに怯える必要もありません。

2.来店不要だから簡単

オンライン完結ファクタリングは、WEB上で審査やヒアリングが行われるため、来店不要です。

ファクタリング業者は東京都内に集中していますから、地方を拠点としている人がファクタリングを利用する場合、面談だけで多くの時間と交通費を無駄にしてしまいます。その点、本記事でご紹介しているようなオンライン完結ファクタリング会社は移動時間も交通費も無駄にしません

すぐにでも資金を調達したいと考える方にこそ、オンライン完結のファクタリングはおすすめです。

3.手数料が安い

オンライン完結ファクタリングは、面談必須のファクタリングと比較すると手数料が安い傾向にあります。

オンライン完結ファクタリングの手数料相場は、本記事の「【オンライン完結】即日ファクタリングおすすめ5選」でもご紹介したように、安いもので2%から高くても9%程度です。多くの場合、初回利用時は最大手数料を取られ、リピート利用の場合に手数料を安くしてもらえることが多いようです。

手数料が安いファクタリングならキャッシュフローを改善する目的で、頻繁に利用することも視野に入れられることができるでしょう。

4.小額から気軽に申し込める

オンラインファクタリングは、小額から気軽に申し込むことができます。

本記事の「【オンライン完結】即日ファクタリングおすすめ5選」でご紹介した、ファクタリング会社はどれも「下限なし」ですので、数万円からでも申し込みができます。高額なファクタリングは勇気が必要ですが、下限なく申し込めるのであれば気軽に利用できるのではないでしょうか

オンライン完結ファクタリングに関するFAQ

以降では、オンライン完結のファクタリングサービスに関して、他によくある質問への回答をまとめてみました。

Q.土日祝日に申し込めるオンラインファクタリングはない?

残念ながら、土日祝日に申し込めるオンラインファクタリングはありません。
若干、コンセプトは異なりますが「えんナビ」というファクタリングであれば、土日祝日含め24時間、即日現金化が可能です。
「最低申し込み金額50万円」と下限はあるものの、対面必要なしで申し込める場合もありますので、検討してみてはいかがでしょうか。

Q.個人事業主におすすめのファクタリングは?

個人事業主の場合、「フリーナンス」がおすすめです
フリーナンスは東証一部上場企業のGMOインターネットグループが運営するサービスです。
ファクタリング以外にも、個人事業主・フリーランス特有の事故を守る保険が無料付帯しています。

オンライン完結即日ファクタリングに関するまとめ

Web完結で申し込めるファクタリング業者をご紹介してきました。本記事で挙げたようなサービスならば、審査・入金がスムーズ・来店不要で、少額から安い手数料で利用することができます。

気になるファクタリングがあればオンラインで気軽に相談してみましょう。

WEB完結のファクタリングのおすすめは?
即日振り込み対応しているところが良い

このような場合「PayToday」がおすすめです。

AIファクタリングにより、安い手数料と即日審査・振り込みに対応しています。

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